【投資理財課程推薦+評價】投資前一定要上的一堂課 : 動盪時代的資產配置 – 王伯達人生財務規劃學

【投資理財課程推薦+評價】投資前一定要上的一堂課 : 動盪時代的資產配置 – 王伯達人生財務規劃學

為甚麼要做好財務規劃

面對人生重大決定,做好財務規劃將能幫助你更游刃有餘!

 

你知道嗎?如果按照台灣的中位數薪資與消費數據,

一個 30 歲結婚、育有一子的雙薪家庭,想要在 40 歲買下屬於他們的房子,然後期待在 65 歲退休

這個看似很一般的人生規劃,卻有一半以上的台灣人是做不到的,因為,如果他們沒有做出任何改變,而是隨波逐流的做出這些決策,那麼,他們在 70  多歲就會面臨現金不足的問題⋯⋯

為甚麼你需要這堂課

經過研究發現,多數人都會高估了自己的財務狀況,因而喪失提前規劃的寶貴時間。

我們經營財經自媒體多年,常常會遇到學生問我:

Q:現在適合買房嗎?頭期款要準備多少才好?

Q:養小孩好貴!夫妻薪水總共多少才適合生小孩?

Q:經濟情勢不好,我的股票賠錢了該怎麼因應?

Q:老師有推薦的投資工具嗎?因為都不懂,所以只有存定存⋯⋯

這些問題很複雜,答案也因人而異。

 

很多人因此只停留在問題階段,而沒有想辦法去找出答案。最後,就這樣與自己的財務目標漸行漸遠。

投資理財最重要的目的是什麼?

我們發現多數的投資課程,都在教授如何創造更高的報酬率,然而他們沒有告訴你的是,你應該投入多少資產在這個商品? 

而你的財務目標要如何透過這些工具來實現?所以我們才設計了這堂課程,希望幫助每個人都能更系統性的檢視自己的財務規劃。

 

在這堂課,你將會了解不同人生階段在財務規劃上的優勢與劣勢、認識各種主要資產的特性,最後,據此來打造一個合理可行的財務目標。

透過有效的資產配置來實現財務規劃目標

透過有效的資產配置,實現你的財務規劃目標

課程中將包含以下四個重點:

釐清現實 – 為什麼大多數人無法實現財務目標?

理論剖析 – 資產配置如何提高實現財務目標的機率。

認識工具 – 你應該要知道的資產與投資工具。

案例實作 – 按個人狀況設定財務目標並且檢視是否合理可行。

師資團隊介紹

超強團隊組合,帶你打造自己的資產配置組合!

王伯達 老師

超過十五年的金融從業經驗,現為財經自媒體《王伯達觀點》負責人。

我們提供 PressPlay 平台上的總體經濟付費訂閱研究報告,有超過 2,200 人訂閱,以及 YouTube 上的王伯達觀點頻道,目前訂閱人數為 7.5 萬人。

在長期與訂閱用戶互動的過程中,我們深刻的體會到許多人對於投資理財知識與財務自由的渴望。但坊間多數的財經課程,都在教授你如何創造更高的報酬率,而這往往會讓許多人高估了自己的財務狀況與能力,涉入了高風險商品而不自覺,反而偏離了應該有的財務目標。

Brian 老師

超強團隊組合,帶你打造自己的資產配置組合!

《王伯達觀點》研究員,具有超過 10 年的投資經驗,專長為總體經濟與產業分析,曾在大型壽險公司、投信擔任投資研究員,負責分析海外股票與海外公司債。

 

畢業於頂尖的財務管理研究所,曾代表台灣赴美參加美國金融特許分析師協會的股票投資研究決賽。在紮實的學術訓練下,深信知識就是力量,而很多投資的風險來自於無知,所以離開高薪的傳統金融機構,致力於傳播正確的理財觀念與財經知識。

課程內容介紹

《第一章》為什麼大多數人無法實現財務目標?

《第一章》為什麼大多數人無法實現財務目標?

你有計算過,你的一生需要多少錢才夠嗎?你現在正在哪個人生階段?是否要給家裡孝親費?是否要結婚、買房、生幾個小孩?預計幾歲退休呢?退休後想過怎樣的生活?

每個人的需求和狀況都不同,而「財務規劃」是人生計畫中必不可少的重要環節。

在這個章節當中,我們會教你先釐清現實,了解不同人生階段的優勢與劣勢,以及為什麼我們需要設定財務目標。

單元 1 – 為什麼絕大多數人都無法實現財務目標?

單元 2 – 達成財務目標的關鍵因素是什麼? 

單元 3 – 不同人生階段的優勢與財務規劃的重點

《第二章》資產配置的目的:提高實現財務目標的機率

《第二章》資產配置的目的:提高實現財務目標的機率

在第一章的課程中,我們了解財務規劃與設定目標的重要性。而在有了目標之後,我們要進一步思考的是:我們該用什麼方法去達成我們的目標?

在這個章節中,我們會帶你了解:

為什麼我們需要做資產配置、以及資產配置如何有效的提升你達成財務目標的機率。

單元 1 – 「投資」與「資產配置」的差異是什麼?

單元 2 – 為什資產配置不是只看報酬率? 

單元 3 – 報酬的波動性與虧損 

單元 4 – 資產配置的目的 

單元 5 – 資產配置為什麼有效 

單元 6 – 不同的配置比例有不同的預期報酬與風險

《第三章》你應該要知道的資產與投資工具

《第三章》你應該要知道的資產與投資工具

在前兩章課程中,我們了解了財務目標與資產配置的概念與重要性。在這一章要告訴你的是,我們應該用什麼工具來完成資產配置。

在這個章節中,我們會帶你了解:

 

股票、債券、不動產、黃金石油、ETF 等主要資產的特性,以及應該使用什麼工具來投資這些資產。

另外,還有許多地雷級的 NG 工具,是你千萬一定要避開的。

單元 1 – 股票:最應該配置的資產 

單元 2 – 債券:降低風險還能提高報酬 

單元 3 – 不動產 

單元 4 – 黃金、石油 

單元 5 – 為什麼是 ETF

《第四章》資產配置實作與投資組合管理

《第四章》資產配置實作與投資組合管理

好啦,我們把基礎概念都講過了,這一章實際來演練一下吧!

在這個章節中,我們會帶你了解:

當不同種類的資產配置在一起的時候,這個投資組合的報酬率會有什麼變化。同時,我們也會用歷史數據來回測,這樣的投資組合能否達成你的財務目標。

 

最後,則是用台灣的真實數據來檢視,你的財務規劃是否合理可行。

單元 1 – 各種資產如何配置 

單元 2 – 建立投資組合 

單元 3 – 檢討與改進 

單元 4 – 退休規劃 

單元 5 – 台灣真實數據資料與模型 

單元 6 – 資產配置常見問題

《第五章》工具類資料與說明

第五章是工具類資料。

 

根據學生的回饋,我們整理了大家較常會需要的工具、開戶程序與稅務相關問題,你可以在你有需要的時候再來看這個章節。

單元 1 – 複委託、美股開戶 

單元 2 – 各投資工具與美股投資稅務問題

財務理論 + 真實數據 + 工具實作,無論你在哪一個人生階段,這堂課都能夠帶給你收穫!

這堂課適合誰?

1. 有一定的固定收入,希望可以累積增值的你。

2. 有一定的現金資產,希望做有效率的運用的你。

3. 正在思考結婚、生兒育女、買車、買房與退休等人生規劃的你。

 

4. 對財務規劃與資產配置一無所知的你。

課程 Q&A

Q: 請問在哪裡上課?上課時間?

Hahow 上面的所有課程都是『線上課程』喔!所以課程上線後,隨時隨地都可以透過手機、平板、與電腦在 Hahow 上看課程影片,沒有時間和地點的問題!

Q: 什麼時候可以開始上課呢?

 

隨時都可以開始!

Q: 這堂課會教導「如何判讀總體經濟相關知識」嗎?

 

並不會,本堂課程適合投資理財的初學者,或著涉獵過部分投資工具,想要進一步了解資產配置觀念的同學。重點在於資產配置的系統化概念,帶你進行自我評估、了解自己的財務目標,並訂定實際可行的方法。

Q: 這堂課和坊間理財課程的差異是什麼?

一般坊間理財課程,大多是針對單一工具的操作說明、追求特定工具的報酬率極大化,例如股票、基金⋯⋯等等。

 

而根據課前問卷調查,許多人可能都只有投資股票、定存或是某些單一工具,但若能了解每種投資工具的特性,將可以做更好的資產配置規劃。因此,這堂課並不會針對單一工具進行深度解說,而是會幫助同學建立資產配置的觀念並介紹各種同學可以選擇的投資工具。

Q: 什麼時候可以拿到「人生財務規劃試算表」?

 

只要購買課程就可以得到試算表檔案囉 ! 超詳盡的表格免費送給你,讓大家可以更精算、衡量自己的財務狀況喔!

學員心得分享

目前學員數 : 1281 人

平均評價 :  79則留言,均為5顆星

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購買課程的問題

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HAHOW平台介紹

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「Hahow」=「學校 (台語)」

目前平台會員有 20 萬,每個月的課程銷量更高達 7000 堂,已經成為了台灣最大的線上課程平台。

 

課程種類目前有 12 大類分別為 : 


音樂、語言、攝影、藝術、設計、人文、行銷、程式、投資理財、職場技能、手作、生活品味 


目前工程師有百分之70的線上課程都是利用這個平台在上課 ! 


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工程師只推薦好課

工程師只推薦好課給你,我的選課標準為以下五點 :

1.指導老師不僅要是這個領域的專家,還必須是這個領域真正成功過的人 ! 

2.課程學員人數大於200人以上,並且評價要在4.5顆心以上 ! 

3.內容必須讓人看懂,但又不能沒有深度 ! 

4.教學方式良好,並且遇到問題時,老師樂意幫忙解決 ! 

5.教學內容必須豐富,讓我覺得有「值回票價」的感覺 !

以上五點是工程師在推薦課程前一定會評估過的事項,因為工程師知道並不是所有的課程都是好課程,就拿工程師的經驗來說好了 !

 

工程師每個月至少都會購買2~5堂的線上課程 ( 別驚訝 !之前還有一天購買7堂課的  !)

 

其實會購買這麼多課程的主要原因是 : 「我不想浪費我的時間成本 !」( 但前提是你對這個領域的課程很有興趣,不能抱著三分鐘的熱度 ! )

 

工程師在學習一樣新技能,或者加強某個專業能力時,我習慣花一點錢,請專業的、有能力的、成功過的人來教導我 !

 

這樣不僅能大量省下時間成本外,還能讓你在這條路上走的更順遂、少跌幾個坑,更能比別人用更快的速度來達成自己的目標 !

 

但並不是所有的課程都會令我滿意,滿意與失望的比例 = 4:6,所以為了幫助大家能用最短的時間,更快的速度選出最棒、最值回票價的課程,我以多年選課的眼光來幫你選出真正值得你購買的課程 !

 

所以工程師選課,你絕對放心 ! 

 

如果你對其它沒上過的課程有任何的疑問,都可以透過IG、Email來向我詢問喔 !

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